10月23日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法（草案）征求意見稿（下稱“草案”）在全國人大網(wǎng)站發(fā)布，并對(duì)外征求意見。
今年6月，最高人民法院刑三庭副庭長李睿懿在新聞發(fā)布會(huì)上透露，2020年全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及財(cái)產(chǎn)損失達(dá)353.7億元。據(jù)報(bào)道，2021年以來，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件日均發(fā)案2700起，日平均損失達(dá)到了1.4億元。
作為首部針對(duì)電信詐騙的專門性立法，草案共七章三十九條，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙做出了定義，從通信治理、金融治理、互聯(lián)網(wǎng)治理、其他防范措施等方面對(duì)地方各級(jí)人民政府的工作，對(duì)金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)主管部門在反詐中的職責(zé)，對(duì)電信經(jīng)營業(yè)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者的安全責(zé)任都作出明確規(guī)定。
專家分析認(rèn)為，在草案中規(guī)定公安、通信、金融、電信等部門各司其職，同時(shí)統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)技術(shù)措施建設(shè)，推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享，既能保證各主管單位在各自職權(quán)范圍內(nèi)履責(zé)，同時(shí)也打破了以往九龍治水的困境，是“齊抓共管”立法原則的體現(xiàn)。
另外，有專家表示，對(duì)于草案中規(guī)定的推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息“數(shù)據(jù)共享”仍有技術(shù)、制度的瓶頸待突破。
基本思路是預(yù)防
據(jù)了解，電信詐騙屬于詐騙犯罪的一種，在刑法中通常以詐騙罪等進(jìn)行規(guī)制，而由于它是利用計(jì)算機(jī)、電信系統(tǒng)等新型設(shè)施開展違法犯罪活動(dòng)，因此也被歸結(jié)為“新型犯罪”。
草案對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙做出了定義——“本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸方式，騙取公私財(cái)物的行為。”
對(duì)于制定草案的意義，草案在第一條中寫明，為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國家安全，制定本法。
“草案基本思路是預(yù)防。”北京外國語大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師、電子商務(wù)與網(wǎng)絡(luò)犯罪研究中心主任王文華解釋，“刑法、治安管理處罰法都屬于事后法，是在違法犯罪行為發(fā)生后才去懲罰，而草案起的是預(yù)防性的作用。刑法是實(shí)體法，刑事訴訟法是程序法，治安管理處罰法是行政處罰法，但草案卻是一部綜合法。”
在她看來，草案作為一部預(yù)防性的立法，主要著力于解決責(zé)任部門間如何銜接、具體措施如何落地、涉外電信詐騙犯罪如何處理以及它與刑法、治安管理處罰法等如何形成一系列預(yù)防和打擊電信詐騙的完整法律鏈條等問題，以此有效打擊電信詐騙犯罪。
對(duì)此，中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)研究中心副主任、北京師范大學(xué)網(wǎng)絡(luò)法治國際中心執(zhí)行主任吳沈括也有相似觀點(diǎn)，認(rèn)為反詐法貫徹的是綜合治理和預(yù)防治理的思路。
他指出，從內(nèi)容設(shè)計(jì)來看，反詐法從基本原則、技術(shù)防治，到平臺(tái)責(zé)任、黑灰產(chǎn)治理，以及被害人救助機(jī)制等方面都作出了規(guī)定，其側(cè)重的并不是嚴(yán)格的刑法意義上的處罰思路，而是預(yù)防性的制度設(shè)計(jì)。通過筑牢各方主體的保護(hù)責(zé)任，阻止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪事件的發(fā)生。
技術(shù)或比法律更及時(shí)有效
2016年8月，山東臨沂的徐玉玉因被詐騙電話騙走上大學(xué)的費(fèi)用9900元，傷心欲絕導(dǎo)致心臟驟停，不幸離世；去年，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及財(cái)產(chǎn)損失達(dá)353.7億元；據(jù)央視網(wǎng)報(bào)道，2021年以來，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件日均發(fā)案2700起，日平均損失達(dá)到了1.4億元。
如今電信詐騙案高發(fā)，詐騙手段層出不窮，詐騙金額持續(xù)上升……給社會(huì)穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全造成了嚴(yán)重威脅。
與傳統(tǒng)詐騙不同的是，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)、信息等系統(tǒng)，“它的技術(shù)特點(diǎn)是很強(qiáng)的。”基于此，王文華認(rèn)為，預(yù)防、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，完全依賴法律措施未必奏效。因此，草案更全面地考慮到了法律加技術(shù)、甚至是技術(shù)走在法律前面的措施——“能用技術(shù)解決電信詐騙問題是最好的，那就無需動(dòng)用法律手段。”
草案第二十七條規(guī)定，國家支持電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者研究開發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)措施，用于監(jiān)測、識(shí)別和處置涉詐信息、活動(dòng)。
“如果發(fā)生了電信詐騙，我們就采用相應(yīng)的反制手段；如果沒有出現(xiàn)，那就更早地在技術(shù)層面進(jìn)行預(yù)防。從技術(shù)上把電信詐騙擋在門外——讓詐騙分子給被害人打電話打不出去，發(fā)短信息發(fā)不出去。這種科技手段有時(shí)比法律解決問題更快、更徹底、更及時(shí)。”王文華表示。
談到預(yù)防手段和技術(shù)，北京市社會(huì)科學(xué)院法學(xué)研究所副所長王潔對(duì)南都·隱私護(hù)衛(wèi)隊(duì)表示，當(dāng)前各地反詐中心都在建立反詐預(yù)警勸阻系統(tǒng)。他注意到，草案第二十八條著重對(duì)該系統(tǒng)作出規(guī)定——公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，對(duì)預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在受害人，根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施。
“相應(yīng)的勸阻措施具體是什么措施，條文沒有細(xì)化。”對(duì)此，王潔建議，公安機(jī)關(guān)可協(xié)調(diào)通信部門、銀行部門等對(duì)潛在受害人采取及時(shí)掐斷電話、緊急凍結(jié)其名下所有銀行卡的方式。而采取這些措施的前提是“取得家屬的授權(quán)同意。”他強(qiáng)調(diào)。
共防共治才能“道高一丈”
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙運(yùn)作模式日趨專業(yè)化、集團(tuán)化，犯罪分工逐漸精細(xì)化，活動(dòng)地域呈現(xiàn)跨境化，逐漸形成上下游環(huán)節(jié)勾連配合的完整鏈條。同時(shí)催生了大量為犯罪分子實(shí)施詐騙提供幫助和支持的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，并以此獲利的下游犯罪。其中包括為詐騙集團(tuán)提供搭建虛假平臺(tái)需要的技術(shù)支持、協(xié)助轉(zhuǎn)賬洗錢、提供資金賬戶需要的銀行賬戶信息等。
王文華強(qiáng)調(diào)，事實(shí)上，電信詐騙已經(jīng)形成了一個(gè)完整的、封閉的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，如果對(duì)其進(jìn)行預(yù)防和打擊的監(jiān)管部門、司法部門、執(zhí)法部門等不能串聯(lián)成為一個(gè)體系，就很難攻破這樣的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。“有關(guān)電詐任何一個(gè)環(huán)節(jié)上的主體，都必須相互形成一個(gè)環(huán)環(huán)相扣、緊密銜接的預(yù)防打擊鏈條，實(shí)現(xiàn)共防共治，做到‘道高一丈’。”
草案第五條規(guī)定，地方各級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作負(fù)責(zé)，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，組織開展綜合治理和防范宣傳。
公安部門組織協(xié)調(diào)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、通信、互聯(lián) 網(wǎng)等行業(yè)主管部門依照職責(zé)負(fù)責(zé)本行業(yè)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，承擔(dān)行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián) 網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)安全主體責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) 防控機(jī)制和安全責(zé)任制度。
北京網(wǎng)絡(luò)行業(yè)協(xié)會(huì)法律委員會(huì)副主任王琮瑋表示，在草案中規(guī)定公安、通信、金融、電信等部門各司其職，同時(shí)統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)技術(shù)措施建設(shè)，推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享，既能保證各主管單位在各自職權(quán)范圍內(nèi)履責(zé)，同時(shí)也打破了以往九龍治水的困境，是“齊抓共管”立法原則的體現(xiàn)。
結(jié)合第十七條規(guī)定——“公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。緊急止付、快速凍結(jié)、資金返還由公安機(jī)關(guān)決定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合”來看，王潔表示，雖然公安部門一直在實(shí)操中執(zhí)行涉案資金緊急止付、快速凍結(jié)和資金返還等制度，但相關(guān)部門配合度不高。
“此次草案明確賦予公安部門組織協(xié)調(diào)的權(quán)力，使其以后操作起來會(huì)更加有效率，各方配合度會(huì)更高。”他強(qiáng)調(diào)。
此外，王文華表示，數(shù)據(jù)共享是實(shí)現(xiàn)社會(huì)共治的重要條件。對(duì)此，草案第二十七條規(guī)定，國家金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門和公安部門等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌推進(jìn)跨行業(yè)、企業(yè)技術(shù)措施建設(shè)，推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享。
“或因傳統(tǒng)的、各種條條塊塊的分割，導(dǎo)致各個(gè)部門無論是出于保密，還是出于業(yè)務(wù)發(fā)展、便利管理等原因，都習(xí)慣性地不愿意共享數(shù)據(jù)，也沒有數(shù)據(jù)共享的意識(shí)。此外，他們對(duì)于哪些數(shù)據(jù)能共享，哪些需要保密都不是很清楚。”
吳沈括直言有三個(gè)需要突破的瓶頸。一是技術(shù)層面，相關(guān)的共享平臺(tái)技術(shù)支撐不足，需要大量的投入來實(shí)現(xiàn)技術(shù)層面的支撐。二是業(yè)務(wù)規(guī)則，目前的信息共享規(guī)則及制度不夠充分，需要進(jìn)一步完善。三是在數(shù)據(jù)共享的過程中，如何平衡它與其他法律規(guī)則，實(shí)現(xiàn)不同法律框架下的利益平衡和利益協(xié)調(diào)。
